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银行严查监督贷款用途 银监会对银行发放贷款的监督

时间:2022-01-20 14:20:40

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银行严查监督贷款用途 银监会对银行发放贷款的监督

【哄抬价格!江西两地正在严查】连日来,随着“四类”药品管控政策的调整,防疫相关药品购买需求旺盛,一些不法经营者借机炒作、哄抬价格,南昌、赣州等地正在严查!详细:网页链接(来源:综合南昌市场监督管理局、赣州市市场监管局)

对于这样的工厂方和商家,市场监督局出面严查商家,严惩不贷,绝不姑息!

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开3000公里运大米到长沙,货卸完运费却没人结?厂家:司机在撒谎

04:01

【厦门两家金店因非法销售侵权假冒品牌产品被立案调查!】近日,厦门市集美区市场监督管理局灌口市场监管所接到某品牌权利人线索,称辖区珠宝首饰市场存在非法销售侵权假冒品牌产品的违法行为。为保障消费者和商标权利人的合法权益,灌口市场监管所提前锁定辖区两家金店进行蹲点,并加强店铺周边的日常检查寻找证据。

初步掌握经营者违法证据后,4名执法骨干分组前往两家涉案金店,开展突击检查。

经现场检查发现:

两家金店销售柜台内摆放的“宝格丽”“爱马仕”“香奈儿”等品牌首饰价格不菲,但商家无法说明这些商品的来源,也无法提供进货凭证。经商标权利人现场对商品的外观、标识信息、做工工艺等进行鉴定,确认上述商品假冒他人注册商标。

“你未经商标注册人的许可,销售侵犯注册商标专用权商品是违法的,属于商标侵权行为。”面对经营者称并不知晓自己的行为属于违法行为的辩解,执法人员再次向商家普及相关法律法规,对其进行批评教育。商家的行为违反了《中华人民共和国商标法》的有关规定,执法人员当场将两家金店涉案的18件首饰全部查扣,并予以立案调查。目前案件正在进一步调查中。

据悉,长期以来,集美市场监管部门以“双打”和“铁拳”行动为载体,持续开展打击商标侵权执法行动,聚焦百姓关注的民生领域,以“零容忍”的态度,严查商标侵权、假冒专利等违法行为,维护市场主体合法权益和社会公共利益。

相关法条链接:

当事人违反了《中华人民共和国商标法》第五十七条,市场监管部门将依据《中华人民共和国商标法》第六十条对其进行处罚。

《中华人民共和国商标法》第五十七条:有下列行为之一的,均属侵犯注册商标专用权:(一)未经商标注册人的许可,在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标的;(二)未经商标注册人的许可,在同一种商品上使用与其注册商标近似的商标,或者在类似商品上使用与其注册商标相同或者近似的商标,容易导致混淆的;(三)销售侵犯注册商标专用权的商品的;(四)伪造、擅自制造他人注册商标标识或者销售伪造、擅自制造的注册商标标识的;(五)未经商标注册人同意,更换其注册商标并将该更换商标的商品又投入市场的;(六)故意为侵犯他人商标专用权行为提供便利条件,帮助他人实施侵犯商标专用权行为的;(七)给他人的注册商标专用权造成其他损害的。

《中华人民共和国商标法》第六十条:有本法第五十七条所列侵犯注册商标专用权行为之一,引起纠纷的,由当事人协商解决;不愿协商或者协商不成的,商标注册人或者利害关系人可以向人民法院起诉,也可以请求工商行政管理部门处理。

工商行政管理部门处理时,认定侵权行为成立的,责令立即停止侵权行为,没收、销毁侵权商品和主要用于制造侵权商品、伪造注册商标标识的工具,违法经营额五万元以上的,可以处违法经营额五倍以下的罚款,没有违法经营额或者违法经营额不足五万元的,可以处二十五万元以下的罚款。对五年内实施两次以上商标侵权行为或者有其他严重情节的,应当从重处罚。销售不知道是侵犯注册商标专用权的商品,能证明该商品是自己合法取得并说明提供者的,由工商行政管理部门责令停止销售。

对侵犯商标专用权的赔偿数额的争议,当事人可以请求进行处理的工商行政管理部门调解,也可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》向人民法院起诉。经工商行政管理部门调解,当事人未达成协议或者调解书生效后不履行的,当事人可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》向人民法院起诉。(图片说明:执法人员突击检查涉事金店)

#厦门身边事##金店##商标侵权#

编辑 | 张贤计 来源 | 海峡导报

上海楼市关门打狗!夫妻离异,3年内购房,住房套数按照离婚前算。五年限售。新盘摇号向无房者倾斜。严查经营贷。严控银行贷款发放。继续提高土地供给。我觉得媒体监督还是有用的,作为持续为年轻人呼吁的自媒体,我很欣慰!#上海楼市摇号新政#

央行“一锤定音”!存取款超“这数”就要严查,3地已开始试点执行

这些年来,我国的整体经济发展比较迅猛,而随着电子商务和互联网产品的不断完善,人们在日常生活中确实有了更多的便捷选择。

关于线上存款和过去的银行存款相比,现在有很多年轻人也会很愿意把资金投放在一些互联网存款产品或是软件当中。对于这一类存款,监管部门这些年也在不断采取措施,并且通过一些政策来加大对银行存款市场的监督与管理。毕竟相比较于过去的传统的银行存款业务,现在通过一些网络产品或者是一些网络平台进行存款和投资,后续会有可能出现的安全隐患是非常多的。

除了一些基本的诈骗情况以外,还有可能会有部分非法分子利用个人账户进行一些违规操作,不论是哪一种情况,都是需要进行大力监管的,一旦有一方监管不到位,都有可能会造成非常严重的损失,带来很恶劣的影响。现在有人就在讨论,央行“一锤定音”!存取款超“这数”就要严查,3地已开始试点执行。这是怎么回事呢?

一、进账超过这个数额就要被查

我国本身就是属于储蓄大国,整体居民储蓄数额就非常的多,而且平均储蓄数量基数也非常大。中国很多人的金钱观念,其实还是偏向于保守型的,不少人会认为与其把钱放在其他的一些投资项目或者是股权债权上,真正可以算得上是保险的方法,还是把钱放在一些银行或者是一些电子账户当中,尽量不去动这些金钱,而且还能得到一定的利息,虽然利息不多,但长远性来看还是非常的有保障的。

的时候,我国整体居民存款总额就已经达到了93.44万亿元,近两年整体存款情况也是有增无减。随着整体居民存款数额越来越多,银行方面还有市场监督方面,对于个体账户存款情况有了一些规定的数额监管,对于部分账户异常的人员,后续可能会在银行的监管之下,受到警告或者是其他的一些调查。

当然对于普通居民来说并不会受到太大的影响,主要是一些个体账户或者是一些公司账户存在有明显的异常汇款情况或出款情况的。目前在我国河北还有深圳以及浙江这三个地区,已经开始了相关的试点监督政策,试点的时间是两年,也就是说到结束,就会做出整体的试点情况报告,并且会根据这种情况,来进行对于其他地区的规划。

这三个试点地区整体监督情况,对公账号每天可进出汇款额度在50万元左右,这个是统一的。也就是说对公账户如果每天进出款额度有超过50万元的金额,就会受到相关部门或机构的一定的监督管理。而个人账户则根据地区不同会有不同的区分,目前像河北地区是每天10万元的金额,深圳地区是每天20万元的金额,浙江地区的是30万元金额,整体流动情况有超过这个数额,都有可能会被调查和监督。

二、监管的必要性

其实也有很多人觉得非常的麻烦,而且有不少人觉得这种行为是过分的行为。毕竟个体账户基金如何去进行使用,进行多少金额流动,完全是属于自己个人的意愿国家或者是银行是否有权利对于个体账户进行这种监督。

其实对于个体账户的监督并不会做太多的干预,主要是银行部门如果发现有个体账户持续频繁性的有大量金钱流动,相关系统会做出危机提示,储蓄部门也只会在异常的情况之下才会对个体账户进行监督。前面也提到了不同地区有不同的监督标准,实际上绝大多数地区的标准都设立在几十万元左右。

对于绝大多数普通人来说,一天的整体流动资金数额不会太大,一天几十万的流动数额确实也存在比较大的安全隐患。这种情况下银行进行相关的监督,其实也主要是为了防止像一些不法分子,利用个体账户进行一些非法交易或非法行为。

大额现金进行相关管理,其实对于日常生活造成的影响并不会太大。绝大多数人完全没有必要担心这一项规定,其实后续也很好地保障了一些老人的基本规定,很有效的,能够防止一定的电子诈骗,实行下来对大家也是有帮助的。

电子商务不断的发展,人们基本的储蓄越来越多,在这种情况之下,对于整体市场的监督管理工作,确实要严密的规范起来。绝大多数人还是应该要配合国家相关政策,好好地去规范个人资金账户,不要妄图做一些违法行为。

资 讯

1.最高检发布度十大行政检察典型案例:包括崔某诉北京市公安局某分局政府信息公开监督案、张某诉辽宁省某县农合局履行报销医疗费用职责监督案等。(法治网)

2.市场监管总局、教育部、公安部严查向未成年人无底线营销食品行为:督促校园及周边的食品经营者进行全面自查,严禁采购、贮存和销售包装或标签标识具有色情、暴力、不良诱导形式或内容危害未成年人身心健康的食品,一旦发现立刻下架处理。(新华社)

3.民政部等四部门加强村居民委员会公共卫生委员会建设:力争用两年左右的时间,实现公共卫生委员会机制全覆盖、能力普遍提升、作用有效发挥,初步建立起常态化管理和应急管理动态衔接的基层公共卫生管理机制。(新华社)

4.国家发改委印发《“十四五”现代流通体系建设规划》:提出加快完善重要产品追溯系统,推进重要产品质量安全信息化追溯系统建设入法。鼓励行业协会、第三方机构等依法依规建立重要产品追溯系统,提供产品溯源等服务。(中国网)

5.工信部:累计推动清偿民营中小企业账款超8500亿元 自11月以来,工信部牵头组织开展清欠专项行动,截至底已累计推动清偿民营企业中小企业账款超过8500亿元,台账内无分歧欠款基本实现应清尽清。(人民网)

6.急管理部发布全国十大自然灾害:,我国自然灾害形势复杂严峻,极端天气气候事件多发,全国十大自然灾害包括7月中下旬河南特大暴雨灾害、黄河中下游严重秋汛、11月上旬东北华北局地雪灾等。(新华网)

7.银保监会规范银行服务市场调节价管理:鼓励银行等金融机构适当减免老年人、残疾人等特定群体的基础银行服务费用,对小微企业、个体工商户等市场主体实施差异化定价和服务优惠。(中国新闻网)

8.中消协发布十大消费维权舆情热点:包括“车顶维权”事件暴露车企服务漏洞;消费者个人信息“裸奔”问题突出;视频平台“超前点播”被指“套路”接连取消;电商平台“宠物活体盲盒”存侵权风险等。(央视网)

#合肥查处两个学科辅导“工作室”#合肥既然查处了两个学科辅导“工作室”,说明了这两个学科辅导工作室,一定存在着重大的违规问题。就像一些校外辅导机构,就是一些在校老师,私下里办的一些校外培训班,在国家有关部门的监督严惩下,在校老师才有所收敛,不要弄丢了自己的铁饭碗。

【北京一店铺高价销售抗原试剂被立案,拟罚款20万元】

据北京日报消息,北京康复之家医疗用品有限公司朝阳第一分店高价销售抗原试剂盒,被朝阳区市场监管局立案调查,拟罚款20万元。

自12月3日本市调整“四类药品”购买措施后,全市市场监管部门持续加大对“四类药品”及抗原检测试剂盒等疫情防控用品价格执法检查力度。对网络平台、大型药品经销商等2000余户药品经营者开展提醒告诫,引导企业自觉规范价格行为。紧盯群众诉求,严查恶意涨价、哄抬价格等价格违法行为,综合运用重点检查、提醒告诫、行政处罚等手段保持药品价格执法高压态势,坚决维护药品市场价格秩序稳定。

12月7日,朝阳区市场监管局接到举报,对北京康复之家医疗用品有限公司朝阳第一分店高价销售抗原试剂盒立案调查。经查,12月1日至12月7日期间,当事人在某电商平台销售复星新型冠状病毒(-nCoV)抗原检测试剂盒(胶体金法)(规格为25人份/盒),标价229元/盒,进货单价分别为61.25元/盒、67.5元/盒、75元/盒,由于不同时期电商平台销售优惠不一,实际销售单价分别为179元/盒、216.5元/盒、229元/盒,进销差价率最高达273.9%,远高于同时期周边市场同类商品。当事人的行为构成哄抬价格的违法行为。依据相关法律法规,朝阳区市场监督管理局已向当事人送达《行政处罚告知书》,拟给予当事人警告和罚款20万元的行政处罚。

“请把你单位近3个月发放津贴补贴的财务凭证出示一下。”

“我们想了解一下你单位公务加油卡管理使用情况。”

1月5日上午,省纪委监委监督检查组径直来到开封市某市直单位财务室,针对元旦春节期间“四风”问题开展专项监督检查,深挖细查“四风”隐形变异问题。

记者了解到,元旦前,省纪委监委印发《关于更严更细落实中央八项规定精神确保元旦春节风清气正的通知》,持之以恒正风肃纪,推动中央八项规定精神更严更细落实,持续营造严的氛围和风清气正的节日氛围。近日,省纪委监委采取突击检查、交叉互查等方式,在全省范围内开展落实中央八项规定精神情况明察暗访。

违规公款吃喝是节日期间易发多发的突出“四风”问题,检查饭店是监督检查的常规环节。1月5日晚7时,省纪委监委监督检查组直奔开封市龙亭区某高档饭店,在税务部门的配合下,从数千张发票记录里寻找违规的蛛丝马迹。遇到可疑线索,监督检查组人员就用手机及时拍录下来,再到所在单位逐一核实。

1月7日,监督检查组又马不停蹄赶往商丘,通过查看单位公务用车派车制度、出车台账和节假日用车备案等情况,严查公车私用、私车公养等问题,坚决遏制“车轮上的腐败”现象。同时,派专人调取机关单位附近干道和偏僻小路的监控视频,检查近期是否存在可疑车辆之间倒装礼品,以发现借节日之机违规收送土特产等礼品问题。

“从目前检查的情况看,一些单位仍存在公车管理不规范、差旅费报销审核不严等问题。”省纪委监委监督检查组相关负责同志介绍,目前全省各地各部门不断加强纪律作风建设,取得了良好成效,但一些“不听劝喊不醒”的顶风违纪行为仍时有发生。省纪委监委开展明察暗访,就是让更多人看到纪委监委在紧盯“四风”问题,让仍心存幻想的人心中有戒、知止知畏。

据悉,监督检查组在深入做好监督检查的同时,注重加强同公安、财政、审计、税务等部门的协同联动,通过运用“四风”问题监督举报平台、公车管理平台、税务系统大数据等在线平台摸排疑似公车私用、公款吃喝、公款消费等问题线索,让数据开口说话。

省纪委监委将针对检查中发现的问题线索,列出清单,集中梳理汇总,及时移送相关部门调查处置;对查证属实的顶风违纪问题将严格执纪、严肃问责,点名道姓通报曝光,教育警醒广大党员干部做到过节不失“节”。

“此次监督检查将持续到春节,覆盖全省。”省纪委监委党风政风监督室相关负责人表示,下一步,省纪委监委将进一步畅通拓宽监督举报渠道,对节日期间顶风违纪问题一律从严查处,对“四风”问题多发频发、查处不力的,严肃追责问责,坚决防止“四风”问题反弹回潮。河南省纪委监委双节期间开展明察暗访 让隐形违纪无处遁形-大河网

江西正在严查!#附举报方式#江西开展涉粮问题专项巡视监督检查

“请把你单位近3个月发放津补贴的财务凭证出示一下。”

“我们想了解一下你单位公务加油卡管理使用情况。”

1月5日上午,省纪委监委监督检查组径直来到开封市某市直单位财务室,针对元旦春节“四风”问题开展专项监督检查,深挖细查“四风”隐形变异新问题。

记者了解到,元旦前夕,省纪委监委印发《关于更严更细落实中央八项规定精神 确保元旦春节风清气正的通知》,持之以恒正风肃纪,推动中央八项规定精神更严更细落实,持续营造严的氛围和风清气正的节日氛围。近日,省纪委监委采取突击检查、交叉互查等方式,对全省范围内开展落实中央八项规定精神明察暗访。

违规公款吃喝是节日期间易发多发的突出“四风”问题,而检查饭店是监督检查的常规环节。1月5日晚7时,省纪委监委监督检查组直奔开封市龙亭区某高档饭店,在税务部门的配合下,从数千张发票记录里寻找蛛丝马迹。遇到可疑线索,监督检查组人员就用手机及时拍录下来,再到所在单位逐一核实。

“这辆公车为何一年内换了六个轮胎且频繁更换机油,请您解释一下。”“这辆公车没有安装定位装置,使用审批手续也不规范……”

1月7日,监督检查组又马不停蹄赶往商丘,通过查看单位公务用车派车制度、出车台账和节假日用车备案等情况,严查公车私用、私车公养等问题,坚决遏制“车轮上的腐败”现象。同时,派专人调取机关单位附近干道和偏僻小路的监控视频,检查近期是否存在可疑车辆之间倒装礼品,以发现借节日之机违规收送土特产等礼品问题。

“从目前检查的情况看,一些单位仍存在公车管理不规范、差旅费报销审核不严等问题。”省纪委监委监督检查组相关负责同志介绍,目前全省各地各部门不断加强纪律作风建设,取得了良好成效,但一些“不听劝喊不醒”的顶风违纪行为仍时有发生。省纪委监委开展明察暗访,就是让更多人看到纪委监委在紧盯“四风”问题,让仍心存幻想的人心中有戒、知止知畏。

据悉,监督检查组在深入实地做好监督检查的同时,注重加强同公安、财政、审计、税务等部门的协同联动,通过运用“四风”问题监督举报平台、公车管理平台、税务系统大数据等在线平台摸排疑似公车私用、公款吃喝、公款消费等问题线索,让数据开口说话。

省纪委监委还将针对检查中发现的问题线索,列出清单,集中进行梳理汇总,及时移送相关部门进行调查处置;对查证属实的顶风违纪问题将严格执纪、严肃问责,点名道姓通报曝光,警醒广大党员干部做到过节不失“节”。

“此次监督检查将持续到春节,历时五周,覆盖全省。”省纪委监委党风政风监督室相关负责人表示,下一步,省纪委监委将进一步畅通拓宽监督举报渠道,对节日期间顶风违纪问题一律从严查处,对“四风”问题多发频发、查处不力的,严肃追责问责,坚决防止“四风”问题反弹回潮。河南省纪委监委双节期间开展明察暗访 让隐形违纪无处遁迹-大河网

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骗取国家补贴!坑害老百姓!必须爆料!#内容过于真实#大实话 #传递正能量 #农业#抖音助农

08:11

在坊间早已 传闻许久

但随着国税总局 发布 采购意向公告

此消息终于被 证实

增加 非税业务 管控与纳入 社保

信息共享、严管资金

收入、费用、库存、缴税、银行账户、社保 等各方面,

监督之网更全面、更系统、更智能,

从此以后,资产全透明时代到了。

" 金税四期 " 即将到来

金税工程作为国家级电子政务工程"十二金"之一,是我国为实现电子政务重点推进的从中央到地方乃至基层单位统一平台、统一规范、信息数据实时共享的电子信息化建设工程。金税四期,即金税工程计划中的第四个版本。

"金四"的特点

"云税务"通办

税务全数据、全业务、全流程的"云化"打通,实现全国范围内税务管理征收的业务通办。

2"银税"间信息共享

银行、税务信息已经共享,系统能实时掌握私人账户的资金变动,对于异常交易及时预警,大大加强了对资金交易的监管力度。

3大数据比对分析

渗透企业收入、费用、利润、库存、缴税、银行账户、社保等各方面,实现数据动态监测,并进行对比分析。一旦发现异常,系统会自动预警,以便税务局及时掌握涉嫌偷税逃税的企业信息。

"金四"重点稽查的方面

1企业的收入

利用私户、微信、支付宝等收取货款来隐匿部分收入,或存在大额收款迟迟不开发票,或给客户多开发票等等,以后可要小心了!"金四"不仅通过你的申报数据,来核实异常。还会通过公户、相关人员的私户、上下游企业相关账本数据、同行业收入、成本、利润情况等来稽查比对。

2企业的成本费用

主营成本长期大于主营收入;公司没有车,却存在大量的加油费;差旅费、会议费、咨询费等异常;工资多申报或少申报;买发票;多结转成本,后期红冲或补发票;计提了费用却迟迟没有发票等等…这些都是严查的重点。

3企业的利润

报送的资产负债表与利润表勾稽关系有出入;利润表里的利润总额与企业所得税申报表中的利润总额有出入;企业常年亏损,却屹立不倒;同行业利润偏低等等。

4企业的库存

金税四期上线后,企业库存会进一步的透明化,企业进多少货,出多少货,还剩多少货,可能比你自己还清楚,如果库存账实不一致,企业务必引起重视,及时查找原因。

5企业缴纳的税额

增值税收入长期大于企业所得税收入;税负率异常,如果企业平均税负率上下浮动超过20%,税务机关就会对其进行重点调查;企业大部分员工长期在个税起征点以下;员工个税申报表中的工资与企业申报的工资不一致;实收资本增加,印花税未缴纳;盈余公积转增资本,个人股东却未缴个税等等。

@中央监督局,严查致命学校案中案,

细心柑桔2Z8

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