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以银行贷款为名 利用银行贷款放贷犯法吗

时间:2023-01-31 17:12:06

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以银行贷款为名 利用银行贷款放贷犯法吗

我侄子,以谈朋友为名,贷款打赏一女主播十多万,人财两空,可恨!可怨!可悲!

人怎么样才能不被骗?人被骗的原因各不相同吧。

我身边有两个人被骗,其中一个被骗40几万,而且是本科毕业工作10多年后,另一个是小商人,生意不顺,也被骗了10万多。

第一个是被自称某金融公司的客服以注销贷款账号为名,连环骗,最后直到让向亲戚借钱时才醒悟; 第二个是称能带领其赚钱,把10多万一步步骗走的。

我总结下他们两个和其它我见到的骗局发现,人们之所以被骗,原因主要是:缺乏常识,轻易相信别人,在没有第三方验证的情况下,就将自己的大额资金转移到他人账户。因为现在的骗局大多采用了N级账号转移赃款,通过无数次错综复杂的转账,导致追查难度加大和时间花费增长,导致很难追回赃款。 所以为了减少被诈骗,给大家以下几个建议:

1、不要总想着占便宜,天上不会掉馅饼,不想着占便宜就很难被骗。

2、不要轻易相信任何人,牵扯到钱的时候,慎重再慎重,一定要通过公众都能查询的渠道去核实再查清事实后决定怎么办。

3、在自己手机里面存一些确定是公检法司的电话,有疑问可以直接咨询,可有效防止被诈骗。

4、在手机上安装国家反诈中心app。

诈骗重点在防,而不在事后作为,大部分网络诈骗即使嫌疑人被抓获,赃款能全部追回的概率很低。

两万块造出的金缕玉衣:他请专家估值24亿后,从银行骗走5亿巨款

中国有句俗语“乱世黄金,盛世古董”,如今很多人都对古玩十分感兴趣,一些出手阔绰的,看到合适的也会收为己有。不过在20世纪初,国内收藏界却发生过一起震惊世人的“造假案”,一位亿万富翁,花2万元造出假金镂玉衣,却被顶级鉴定专家说成了价值24亿的“文物”,这让他最终从银行骗走5亿巨款。

他叫谢根荣,1960年出生在浙江的一户普通人家,虽然只上过初中,但他在经商方面却十分有天赋。上世纪80年代末期,谢根荣凭着敏锐的嗅觉,孤身一人在中俄边境做起了服装生意,仅仅几年时间,他就挣得千万家产。在掘得第一桶金后,他回到北京成立了一家以啤酒项目为主业的公司:华尔森集团。

在很多人的眼里,三十多岁的谢根荣绝对是成功人士。但他的野心并不仅仅如此,他想进军房地产。1999年,可以说是谢根荣人生的转折点,当时有一个叫“东华金座”的房产项目准备开发,起初这个项目是被另一家公司竞拍所得,但是因为资金周转不开,这家公司便对外公开转让该项目。谢根荣瞅准时机,借开发房地产为名,从银行贷款6.7亿。即便是现在,这笔钱对于很多人来说,都是一个天文数字,何况还是前。

很快,谢根荣就迷失了自己,一部现实版的《西虹市首富》开始上演。

他以每年550万的价格在一处繁华街段租下了一栋楼,随后将其装修成三星级宾馆,供公司内部招待,而建设费、招待费更是达到令人瞠目结舌的6000万。除此之外,他名下还有多处房产,豪车更是数不清,自己开不过来就送给亲朋好友。在外人眼中,谢根荣风光无限,个人资产超过7亿,是位列“中国富人榜”的大富豪。而只有他自己知道,所有的钱都是骗来的,他也很清楚这是要负法律责任的,所以为了遮人耳目,他又和几位鉴定专家搭台唱了一部“好戏”。

,此前“东华金座”的项目照理说已经到了完工交付的时候,然而钱已经被谢根荣挥霍一空,项目被迫停工,最终成了烂尾楼。而另一方面,银行也发现了其中的猫腻,其银行负责人找到谢根荣交涉,但谢根荣没有表现出丝毫的慌张,他把负责人领到了自己的“根荣陈列馆”,展示了其收藏的两件国宝级的文物——金镂玉衣。

谢根荣告诉负责人:“全世界只有两件,都在我这里,专家也鉴定过,市值24亿,你们还怕我不还那几个亿吗?”说完他又拿出评估报告,上面除了清清楚楚写着“价值24”外,还有5个顶级鉴宝专家的签字。有实物有证明,至此负责人对谢根荣的实力坚信不疑。当然,文章开头我们已经提过这两件“玉衣”是2万块造出来的赝品,那么这又是如何骗过专家的呢?

事实上就在此前,谢根荣已经给每位专家几十万的鉴定费,鉴宝过程中,几人只是围着玻璃罩走了几圈,连玻璃都未打开,就给出了鉴定报告,就这样,两件赝品成了价值连城的国宝。

而银行负责人一方面害怕骗贷的事情暴露影响自己的前程,另一方面坚信“金镂玉衣”的真实性,在内部商讨后他们又做出了一个错误的决定:隐瞒上级,继续向谢根荣的公司提供4.56亿的资金援助,希望可以将“东华金座”项目盘活。

然而,谢根荣根本无心经营项目,绝大部分资金都被他挥霍。但纸终究包不住火,在相关部门的调查下,真相终于大白于天下,谢根荣以及相关人员均被逮捕,经过审判,谢根荣被判处无期徒刑,没收所有财产。谁也没想到,一个曾经身家亿万的富豪,到最后竟然会沦为阶下囚。

可惜的是,因为谢根荣过度挥霍,在清算其家产后,银行还有5亿元再也无法追回了。

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