中国平安 作为保险龙头,10倍以下估值的个股,可以将其放在第一位,基本面较为稳健,roe近几年都是20以上,成长性也很可观,股价跌到70以下必须对其保持关注。A股大白马蓝筹分析人研究的人很多,特别在雪球关于平安的帖子也特别多,我对平安的理解还不够深,仅将其作为四月10股,浅浅的谈谈对它的分析。
基本面
1、低估值(10);
2、高ROE(长期20以上);
3、保险业依旧具备成长性;
4、中国平安集团及子公司体系平安银行、平安证券、平安好医生具备较强潜力。
技术面:
1、已进入下跌趋势(只能轻仓);
2、短线有反弹势头,看好平安,70左右点位尝试建仓;
3、从日线的反弹力度(超跌及回落不能强势上拉)看出其市场对其存在分歧,上行强度弱小仓位观望,跌破70,暂时出局等待机会。
一季报
一季度业绩表现很糟糕。营收下滑13%,归母净利润下滑42.7%,接近其上市以来的最差季度业绩表现。尽管疫情冲击因素可以部分解释中国平安一季度的下滑,实际上,其业绩的下降在去年3-4季度就已经开始初露端倪。分季度来看,中国平安的归母净利润从去年二季度就开始逐季度下降,一季度增速达77%,2季度是61%,到了三季度和四季度,则分别为50%和-29%。数据也显示,中国平安的新业务价值从前几年的40%,甚至60%的增速,快速回落至以来的个位数,最新的一季度新业务价值则下降了24%。当然,疫情的影响的确也是导致今年一季度新业务价值大幅下降的原因。
关于一季报几点思考
1、平安或者保险业的成长性是否持续?
2、今年能保持多高ROE?
3、受疫情影响有多大,会持续多久?
4、进一步子公司平安好医生。
踏遍青山人未老,普洱这边独好。