12月20日,安徽银保监局一连开出八张针对安徽省农村信用社联合社(以下简称“安徽省农信社”)的罚单。信息显示,安徽省农信社因涉及十三项违规被罚款五百万元,七名相关责任人被处以警告及五到十万元不等的罚款。
具体来看,安徽省农信社此次被处罚共涉及十三项违法违规事实,包括:
一、变相超额占用社员机构清算资金;
二、挪用社员机构债券开展质押式正回购业务;
三、违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务;
四、接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品;
五、对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例;
六、违规代持债券,协助某农商行逃避监管要求;
七、以“约期存款+买断式逆回购”方式,帮助某农商行将投资债券出表;
八、挪用资金业务收益购建固定资产,并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员大会审议;
九、违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率;
十、客户信息保护不力;
十一、业务数据、监管数据质量差;
十二、信息科技风险二三道防线履职不到位;
十三、信息安全事件及漏洞未上报。
安徽银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项,对安徽农信社作出罚款五百万元的处罚。作出处罚决定的日期为8月19日。
与此同时,该机构共有七名相关涉事员工遭到安徽银保监局的警告处罚,其中有四人除被警告之外还被罚款,如:徐春祥、曾庆元均被罚款五万元,吴晓波被处罚款六万元;赵万宏因违规代持债券,协助临泉农商行逃避监管要求等违法违规行为,被安徽银保监局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(二)项处以警告并罚款十万元的行政处罚。
公开资料显示,安徽农村信用社联合社成立于12月16日,注册资本5000万元。经营范围包括:履行对农村信用社的行业自律管理和服务职能;组织农村信用社之间的资金调剂;经批准参加资金市场,为农村信用社融通资金;办理或代理农村信用社的资金清算和结算业务;提供信息咨询服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
根据天眼查数据,该农信社近年来净利润一直在下滑。至,该行净利润分别为50311.61万元、46135.11万元、46038.55万元以及45562.51万元。
蓝鲸财经发现,该农信社近年来高级管理人员还曾多次“大换血”。
天眼查信息显示,4月26日,该行负责人由陈鹏更换成钟园。与此同时,在13位高级管理人员中,有11名退出,新增14位人员。
而在7月10日,该农信社已经经历了一次大面积人员变换。在当时的11位高级管理人员中,有10位人员退出,新增12位人员。同时,彼时的负责人张良庆更改为陈鹏。
来源: 蓝鲸财经