来源：中国妇女报
■ 姜楠
近日,俗称“杀猪盘”的婚恋交友诈骗引起社会关注。为披露此类案件真实情况,在七夕情人节即将到来之际,北京市海淀区人民法院对至间审理的32起婚恋交友型诈骗案件特征进行分析归纳,旨在帮助潜在被害人提高警惕,以免上当受骗。
“还没见面,男友给我买了套别墅”
1月,被害人小李通过QQ群认识了罪犯陈某,陈自称在香港长大、美国读书,在知名互联网公司做技术总监,家资颇丰,两个人通过网络确立了恋爱关系。2月初,陈某说想和小李结婚,因为自己是华侨身份无法买房,用她的名义在海南买了一套别墅。为表示感谢,小李主动转账了6666.66元。
3月初,陈某邀请小李到海南看房子,小李飞到海南第一次见到了陈某。小李到达时是晚间,陈某马上带着她去看了房子,是一处被围挡围起的在建别墅,陈某说因为是晚上而且在建,只能看一下位置不能进去,说房子花了2000多万元。在海南期间,因为要租车,陈某说自己驾照是国外的不能租车,要用小李的银行卡,后没有归还。
此后6个月内,陈某陆续以房屋装修、生意周转、帮助小李哥哥办理户口等理由向小李借款。小李通过朋友借款、信用卡及网贷,向陈某支付117万余元。7月份,陈某说房产证下来了,并拿给小李看。
两人在海南乘坐渡轮时,民警发现陈某买票时冒用一程姓女子的身份证,陈某说是他老婆的。小李起疑后,发现陈某手机里有和程某及其他女性沟通记录,其中有人称自己怀孕了找陈某要钱。
报警后,公安机关经侦查发现,陈某系高中学历,非华侨;小李名下并无房产,房产证系伪造,对应地址是样板间,不对外出售。后法院经审理,认定两人经济往来中,68万余元系诈骗所得,以诈骗罪判处陈某有期徒刑。
“我的男友是军火大佬”
小张是某学校的声乐老师,在婚恋网站账号上收到一封私信,男子刘某自称是进出口贸易的董事长,在京有房有车,小张回信后两人相约见面。
在之后的交往过程中,刘某告诉小张自己是南京军校毕业,因为能力突出,被来学校视察的领导选中当秘书,后下放基层一级级升迁至数字化师的副师长,因成绩突出遭竞争对手构陷被停职调查,但因作风正直官复原职,同时担任军火贸易公司的一把手。
小张看过刘某穿军装的照片,跟随刘某去饭店、靶场等地游玩时众人也都称呼刘某首长,百度上也搜索到刘师长参与活动的照片,遂相信了刘某的领导身份,并与之确定关系。小张与刘某见面次数并不多,主要通过电话、短信联系,偶尔联系不上时会有一个自称刘某助理的人与小张联系。期间,刘某以弟弟和别人打架自己给钱不方便为由,向小张借款1万元,一直未归还。
后刘某被发现没有房车,且父母生活困难,小张也没有怀疑。但刘某一直抗拒结婚,小张遂让自己的朋友通过该婚恋网站试探刘某,刘某果然欲与其朋友交往,小张方发现自己被骗。
民警侦查后得知,刘某已婚,并非现役军人,用该种方式结交过多名女友,曾因犯伪造武装部队证件罪被判处过刑罚。法院以冒充军人招摇撞骗罪判处刘某有期徒刑一年八个月。
□ 法官释案
婚恋交友型诈骗案件交友渠道主要是网络交友,婚恋网站、QQ群系重灾区。犯罪手法为虚构身份,假意建立婚恋关系骗取被害人信任,由小额借款开始,后进行长期、持续借款。期间可能伴随小额还款或红包、礼品等赠与,亦常出现不同被害人间交叉汇款情况。
在虚构身份中,军人(特工)出现最多,其次为官二代且是公司老板,归国华侨华人、富二代、公司高管亦较为常见,这样一方面是利用信息不对称使得虚拟身份无法查验,另一方面也是利用女性的英雄情结、慕强心理。
该类罪犯以男性为主,普遍学历较低、外貌条件一般、无正式工作。且和大家想象不同,很多罪犯并不体贴,而是选择“神秘”“高冷”“霸道”人设。犯罪过程中,罪犯和被害人情感推进速度极快,一般在一周内或未见面状态下即确定关系,一月内表达结婚意向、进行亲密接触并开始进行借款。
而从小额借款开始有两个作用,一是排除无支付能力、警惕性强的被害人,使得后续犯罪推进顺利;二是基于自我的一致性,进行小额借款的人后续借款会更加容易。借款理由中,出车祸赔偿对方最为常见,其次为投资工程/项目资金周转不及时,亦有被调查需要疏通关系、差旅费等理由。
□ 法官提示
此类骗局可以从以下几点注意预防:
1.对方言行与“人设”是否相符。
不要盲目轻信“军官证”和“男友”朋友的话,身份除了证件外,还有工作地址、同事、朋友、家人等社交关系需与之对应。该类案件中犯罪人往往单独作案,不会雇佣同伙,如对方以各种理由推迟接触周边信息、接触后避而不谈相关事由、接触反馈信息与其社交形象不符,则需格外留意。
2.审慎紧急借款、理性对待赠与、绝不贷款。
一般骗局都会构建急迫状态,来限制认知资源,如“车祸了必须马上给钱否则会被抓”,遇到该类借款要慎重。此外,该类骗局中往往出现偶尔的大额红包赠与,不要因此对后续连续借款放松警惕。对于第一次借款后未按预定还款,不要碍于面子,及时沟通并止损,尤其是对方以各种途径建议贷款并称由自己还款,绝不能同意。
3.适度听取周边人员负面意见。
该类案件案发主要依赖于被害人周边父母、亲友发现,或被害人发现罪犯出轨后调查。身陷骗局中人往往倾向于收集和分析有利于自己观点的信息,以证实没有被骗。但骗局对周边人欺诈性有限,当他人明确提出可疑的负面评价后,女性朋友应当给予相应的重视,不要一味抵触。
(作者系北京市海淀区人民法院法官)
