最高法：将进一步加大惩处犯罪力度，依法从重从严惩处非法集资、操纵证券、期货市场、内幕交易、洗钱等金融犯罪，加大财产刑处罚和执行力度，切实做好案件审判、财产处置和维护稳定工作，确保政治效果、法律效果和社会效果的统一。进一步健全完善司法解释司法政策体系，尽快制定、修改完善洗钱、骗取贷款、贷款诈骗、内幕交易、泄露内幕信息等刑事司法解释，确保刑事法律政策得到正确贯彻落实，不断提高金融犯罪审判专业化水平。
近日，一篇名为《紧急！一张微信截图就能把你的银行卡刷光！》的文章在网络上热传，迅速占据了朋友圈、各大媒体、网站的头条。据说，诈骗团伙通过骗取微信“付款码”进行多次恶意扣款。
事件回顾：
杨女士参与了朋友圈集赞送礼品活动，集赞完成后添加了“某商城”为好友，对方说需要她提供微信钱包里的付款二维码截图，核实有没有重复领取。并申明，不需要杨女士付款，只要截图。杨女士给对方发了三次截图后，对方仍然说失效，并让她再次发送付款二维码。就在这时，杨女士手机连续收到了三张微信支付凭证，每一笔的付款金额都是999元，合计2997。这时候，杨女士才反应过来自己被骗了！
在这个案例中，骗子通常会向受害者索要微信付款的二维码截图。同时，骗子会以各种理由想尽办法让受害者（在刷新钱包支付界面的情况下）反复截图，最终骗取多次盗刷快捷支付的机会。
无现金时代
手机支付带来便利的同时
也带来了更多的支付风险
加强安全意识
切勿将付款码泄漏于他人
对此，微信官方团队特做出澄清：微信至iOS6.3.22版、Android6.3.23版本之后，已通过技术手段切断了“将付款码截图发给其他人后被盗刷”的可能性，即用户虽然可以成功截图，但微信会立即发出安全提示，付款码也立即失效。
明朝万达为此进行了亲测
结果如下：
微信使用付款码支付方式操作时，页面将显示安全提示，点击“知道了”按钮，付款码即刷新，同时，该付款码在不进行其他操作时，每分钟更新一次，且一次性有效。
▲微信付款码
微信官方的付款码每分钟更新设置和安全提示，目的也是在于最大程度上避免盗刷现象的发生，但真正切断付款码滥用可能性，还是要靠自己的安全意识。
明朝万达安全提示：
1、在正规商超使用付款码支付，出示付款码时需格外谨慎；
2、不要轻易截图，甚至将付款码拍照；
3、牢记付款码安全提示，不要以任何形式轻易向他人发送微信支付的付款码，包括条形码、二维码和18位数字编码等；
4、交易时需注意分清付款码与收款码，避免个人损失；
5、相关网银账户设置单日、单次支付上限等，在一定程度上程度降低盗刷损失；
6、设置多重支付权限操作方式，如手势密码、指纹、刷脸等，确保即使手机被盗，也不会导致账户里的钱被轻易转走。
附录：常见电信诈骗类型
1、冒充航空公司客服，以退票或改签补款为由核对个人信息，骗取当事人银行卡或网银的账号、密码和验证码等；
2、冒充电商客服人员或网店店主，以订单有误、签收异常或误操作诱使当事人到银行ATM机进行验证；
3、冒充社保中心或税务部门工作人员，通过电话或者发送短信给当事人，谎称当事人有一笔社保补贴或购物退税未领取，让当事人到银行的ATM机上进行领取操作；
4、冒充银行工作人员，谎称当事人银行的电子密码器将失效，让当事人进入指定网站进行升级操作；
5、冒充警官、检察官、法官等“公检法”人员，告知当事人涉嫌洗钱、贩毒、偷漏税款、使用假发票等严重犯罪，要求当事人配合调查，尽快将资金转入所谓的“安全账户”；
6、冒充熟人诈骗、利用伪基站发送木马链接诈骗等。
【美国】美国韦斯特莱克（Westlake）投资公司前财务顾问因从数十名客户骗取930万美元，涉嫌庞氏骗局和洗钱，被判监禁。
银行的反洗钱系统又立功了，揪出了社保系统的大老鼠！
据报道，湖南某地社保干部搜集死亡人员社保卡，已套取养老金1700万元。事发的原因，是其身揣612张社保卡，在银行的自动取款机上长时间操作，引发系统报警，银行报案导致案发。
这些年银行在反洗钱的过程中，引入了大数据分析系统，对一些不正常的操作设置了报警机制，很好地阻止和发现了一批洗钱行为。
例如这次，一个人使用多张不同身份的银行卡（现在社保和银行卡是合而为一的）取现，明显违反了常理，系统判定其中有问题而报警。
金融科技的发展，不止于给人们提供便捷，同时也在很大程度上为打击违法犯罪提供了技术保障。
我们要为这种金融科技的进步点赞！
青海警方破获一例“自洗钱”案，涉案金额达1500余万元：
经查，8月起，嫌疑人郭某在明知自己及其公司不具备销售青海省西宁市多个小区房产资格的情况下，以认识销售人员能取得优惠房价为由，通过“以新资还旧债、拆东墙补西墙”的方式，先后与35名受害人签订购房协议书，骗取被害人购房款，涉案金额达1500余万元。近日，郭某涉集资诈骗罪、洗钱罪被批准逮捕。（央视新闻）#你好守护者联盟#
48小时内鄂州发生5起！警方紧急提醒
k别再信了！
别再信了！
别再信了！
紧急提醒
2月23日至24日，我市连续发生5起冒充公安实施诈骗的案件，受害人累计被骗取58.5万余元，涉案最高金额达24.8万余元。
经查，诈骗分子冒充"长沙市公安局"民警以当事人涉嫌“洗钱"、“诈骗"等违法犯罪案件为由，要求当事人提供银行卡账号、密码、验证码或将个人资金转入所谓的"安全账户”进而实施诈骗。
警方提醒：
1、凡是通过电话联系声称你涉嫌洗钱"、"诈骗"等违法犯罪行为，并将虚假逮捕令通过QQ、微信等方式发给你或提示你登陆网站查看“通缉令"、“协查通报"的，都是诈骗。
2、凡是以“自证清白”、“清查资金"为由要求你将自己的资金转入“安全账户"或要求你提供银行账户、密码、验证码的，都是诈骗!
3、凡是要求开通网银并登陆陌生网站，下载"安全防护"软件的，都是诈骗!
请广大市民提高警惕，谨防上当受骗！切记不要向陌生账户转账汇款！
鄂州市反诈中心
2月25日
提醒家中的父母
提醒身边的亲友
千万不要再上当受骗了
转发扩散
这次，“深房理”再次进入舆论视野，已经不是单个的事件，而是一次集体的事件，最重要的是涉及到了集资、放贷的操作。
去年10月17日，“深房理”在他的微博里推广其小程序的“帕累托值”功能：简单说，就是让会员把钱放到深房理，“深房理”放贷给有需要的会员。
这是什么行为？他收钱，然后放贷，他有牌照吗？这种行为是允许的吗？理总胆子真大。
摘录新闻说法：针对当前深房理装修队003的举报材料，深圳不动产专家陆晖律师在采访中指出，深房理机构涉嫌骗取贷款、非法经营、洗钱、非法吸收公众存款。
最新！抚顺破获3起电信诈骗案件，案值3300余万元[来看我][来看我][来看我]
今年以来，抚顺市公安局东洲公安分局连续破获三起团伙电信诈骗案件。其中犯罪分子冒充抚顺市公安局户政科民警，以被害人的银行卡涉嫌洗钱为名，要挟骗钱。
还有一团伙专门针对老年人且生活窘迫人员，以收购银行卡为由进行诈骗，请市民一定要提高警惕，避免上当受骗。
请记牢防电信诈骗顺口溜：
家庭情况要保密，涉及钱财需小心；
短信诈骗花样多，不予理睬准没错；
包裹违禁不要慌，医保欠费要骗你；
电信欠费要核实，来电信息需辨清；
公安法院来电紧，回拨号码查仔细；
亲属出事别相信，骗取钱财是目的；
飞来大奖莫惊喜，让你掏钱洞无底；
天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信；
陌生号码不急回，大额汇款要当心；
询问信息要警惕，卡号密码需保密；
陌生电话勿轻信，以防害人又害己；
一旦难分假和真，110咨询最放心。#抚顺头条#
【琅河财经】骗贷企业套路如下：
某大型A公司，以项目开发，融资性贸易，融资性生意等各种名义为名，通过各种手段从银行，信托，保险资产管理公司，私募，财富公司拿到了多少亿融资，该公司实控人将这些钱中可用技术手段挪用或以假合同或超出真实合同款金额等多种手段套取的真金白银，以现金，珠宝古董，让人代持资产藏起来，但大头还是通过东南亚赌场，地下钱庄洗钱渠道转移境外。然后A公司违约赖账，让开发项目烂掉，这直接导致A公司违约赖账，让开发项目烂掉，这直接导致A公司的各债权人纷纷暴雷甚至大批破产，然后A公司国内的不良资产经由AMC处理或进入司法拍卖平台流程，A公司老板通过其找人代持实际控制的其他公司以一五折价格购买了该不良资产，于是A公司的融资债务彻底不用还了，还净赚85%！
眼下许多银行对大多数客户采取了非柜面限制转账额度的措施。许多人表示不理解，为什么自己的钱都无法支配？身为一名从业者，我想说，最开始我也不理解。可是当我看到自己所处的单位天天面临着日益多起来的涉赌涉诈的账户，渐渐明白了政策，明白了这些限制的必要性。
试想一下，有些诈骗团伙通过不法手段骗取了受害者的钱财，然后通过一些所谓的朋友或者渠道进行洗钱时，尤其是通过多个银行卡号洗钱，银行这一举措就显得非常有必要。那样能最大限度地减少受害人的损失。也能让许多不法资产被限制在银行端。
目前刚刚开始时确实给了好多人带来了不方便。但是对于许多受害者来说，无论是已经被骗，还是正在被骗，他们能转出去的钱毕竟都被限定在一个极小的范围内。当然，对于一些正当做生意的人，他们可以选择去银行开通大额转账功能。这点上银行还是会最大限度地保证大家的权益的！
#龙岩职业故事#
